Service
Die Beratung durch einen unabhängigen Fachmann für Investmentfonds sollte unbedingt an erster Stelle stehen, denn wir können Sie umfassend informieren und - das ist wichtig - wir können Ihre Situation detailliert analysieren, bevor wir eine Empfehlung aussprechen. Das ist unverzichtbar, um eine persönliche Vermögensstrategie zu erarbeiten, die wie maßgeschneidert zu Ihnen passt.
Wir verwenden dafür:
1. einen Analyse-Fragebogen
2. ein Gesprächsprotokoll mit entsprechendem Risikohinweis.
So werden Sie als Anleger in doppelter Hinsicht geschützt. Einerseits ist damit schwarz auf weiß festgehalten, von welchen Voraussetzungen der Berater auszugehen hat. Andererseits werden auf diese Weise mit System viele Dinge angesprochen, ohne die eine qualitätsorientierte Beratung nicht durchführbar ist.
Eine sorgfältige Analyse und die darauf aufbauende Beratung hilft folgende Fragen zu beantworten:
- Welche Ziele hat der Anleger?
- In welchen Zeiträumen denkt der Anleger - d.h. wann will er seine Ziele erreicht haben?
- Verfügt der Anleger über eine ausreichende Basisabsicherung (Persönliche Absicherung für sich und seine Familie evtl. durch Risikolebensversicherung oder Berufsunfähigkeits- Zusatzversicherung)?
- Hat der Anleger seine Rentenlücke ausreichend geschlossen bzw. wie hoch ist der Bedarf für eine zusätzliche private Altersversorgung?
- Gibt es kurz- und mittelfristigen Finanzbedarf (z.B. für Ausbildung, den Erwerb einer Immobilie etc.), der schon heute in der Finanzplanung berücksichtigt werden muß?
- Welche Summe kann der Anleger einmalig und/oder regelmäßig investieren?
- Welche Vermögensstrategie eignet sich für den Anleger?
- Welche Instrumente sind für diese Vermögensstrategie empfehlenswert?
- Welche Chancen und welche Risiken sind damit verbunden?
- Welche Möglichkeiten hat der Anleger, seine Vermögensstrategie anzupassen, wenn sich seine persönlichen Lebensumstände ändern sollten?